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輸入金融(import financing)

輸入金融(import financing)



輸入ユーザンスとは、
一時的に銀行に支払いを立て替えてもらい、支払いを猶予してもらうこと。

[輸入金融の種類]

バンクユーザンスとシッパーズユーザンス
バンク・ユーザンスは、銀行による支払い猶予
外貨建て、円貨建てが選択できる。

シッパーズユーザンスは、輸出者による支払いの猶予
DA手形の取立、送金後払いが該当する。

[バンクユーザンスの種類]
本邦ローンとアクセプタンス

[本邦ローン]
外貨建て、国内銀行による融資
LCつき、LC無しともに、一覧払いが該当する(期限付きは無し)

[アクセプタンス]
アクセプタンス=外銀ユーザンス
外貨建て、海外銀行による融資
LCつき期限付き手形が該当する

[BCディスカウント方式]
Bill for collection
LC無し期限付き手形が該当する

[直跳ねと跳ね返り金融]
円資金による融資。
直跳ねは円シフト(円建で融資してもらう)
跳ね返り金融は
―外貨ユーザンスの期間に支払いができない場合に、
外貨を円貨に変えて、つなぎ資金とすることができる。
(つなぎ融資)

※簡単なまとめ
本邦ローンは一覧払いに限る。
外銀ユーザンスはLC付き期限あり。

[[本邦ローン]]

[本邦ローン]
国内の銀行が、自行の外貨を利用して
外貨建LC付きSightBill,外貨建てDP手形
の決済を済ませること。

輸入者に対しては外貨のまま融資をする

輸入者は、猶予期間の約束手形と
TrustReceiptを銀行に差し出す。
(TrustReceiptは、貨物を譲渡担保とする旨の預り証)

[トラストレシートの甲乙丙]
甲:BLの引渡し、保税地位から搬出すること、貨物の売却、を銀行が認めているもの
乙:売却については認められていないもの(あまり使われない)
丙:航空貨物用

[本邦ローンと円高]
本邦ローンにおいて、円高傾向にあるときには、
円高差益がとれるので
先物予約を併用することで利用を検討するといい。

[BCユーザンス]
LCなし一覧払い(DP)における本邦ローンを、BCユーザンスとも呼ぶ。

[[アクセプタンス]]
アクセプタンスとは、発行銀行と、
コルレス関係にある外国の銀行が為替手形の対外支払いを引き受けること。
(外国銀行による外貨建ての融資)

[ニューヨークアクセプタンス、ロンドンアクセプタンス]
ドルの場合はニューヨークアクセプタンス
ポンドの場合をロンドンアクセプタンスと呼ぶ。
※日本の外貨準備高が少なかった時代に設けられた。
※現在は金利により本邦ローンがよく利用されている。

手形引き受け通知書と、約束手形の期日は同日で、
同日に決済される。

[[その他]]

[BCディスカウント]
DA手形を輸出地の銀行が買い取った場合には、
輸出地の銀行により融資を受けている状態にある。


[シッパーズ・ユーザンス]
送金の後払い、DA手形の場合には
実質的に輸出者による融資を受けている状態
→シッパーズユーザンスと呼ぶ。


[[円による融資]]

[直跳ね]
円シフト
外貨のまま借入を行わず、円に切り替えて円貨による融資を受ける。
円安のときに望ましい。

[跳返り金融]
外貨ユーザンス期日に支払いができない場合。
猶予期限外貨のものは円貨に変えて、
つなぎ資金として融資(つなぎ融資)を受ける。
―延長できる。

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